PLAN DE INVERSIÓN En este apartado analizaremos las compras que van a permanecer mas de un año en la empresa. Al ser una empresa que se trabajara en una oficina,necesitaremos hacer diversas compras de permanecerán mas de un año:
Obras de acondicionamiento:
PISTOLA PARA PINTAR PAINT ZOOM ELECTRICA PULVERIZADOR PINTURA ZOOM PAREDES ECO(80 euros) (compraremos está pistola para pintar nuestro local,ya que Paula Floriano tiene experiencia en decoración y así podremos decorar el local nuestro gusto)
Maquinaria y utillaje:
CAFETERA EXPRESSO 15 bares Bomba de presión (89 euros) (compraremos está cafetera expresso para poder disfrutar de un café caliente durante el trabajo o el descanso)
CÁMARA DE FOTOS 20,4MP ZOOM ÓPTICO 30X SONY DSCHX60VB(280 euros) (compraremos esta cámara para hacer fotos y patrocinar nuestra empresa)
Mobiliario y enseres:
EKET Armario, (naranja claro) 15/ ud por 25. (compraremos este kit para utilizarlo como armario) 2 escritorios los dos con un valor de 480 euros y 12 sillas con valor de 50 euros cada una. (Compraremos 2 escritorios y 12 sillas para trabajar)
Y por ultimo compraremos una mesa de reuniones con valor de 400 euros y 6 sillas con un valor de 60 euros cada una. (Compraremos esta mesa con las sillas para poder reunirnos con nuestros posibles clientes)
Equipos Informático:
8 Imac (s) por el valor de 1.279/ud (4 ordenadores para nosotros y 4 ordenadores para nuestros empleados)
Elementos de transporte:
un coche(Hyundai i20) por valor de 15000 euros. (compraremos en coche para poder llegar a hospitales hoteles...)
¿CUÁNTO NECESITO PARA EMPEZAR?
Concepto
Importe (€)
Edificios, locales o terrenos
1000
Obras de acondicionamiento
80
Maquinaria y utillaje
369
Mobiliario y enseres
2935
Equipos Informáticos
10232
Elementos de transporte
15000
Fianzas/Traspasos
800
Existencias
0
Mercaderías
0
Otras inversiones.....
0
Tesorería o dinero disponible necesario (Caja y bancos)
10000
TOTAL INVERSIONES 40176(€)
PLAN DE FINANCIACIÓN
La financiación la llevaremos a cabo utilizando nuestro ahorros, los cuales hemos ido reuniendo tras varios años de trabajo. Como decidimos crear la empresa con 25 años y varios de nosotros llevábamos trabajando desde los 20 aproximadamente en trabajos más o menos estables, tenemos fondos para financiar nuestra empresa. Además tendremos en cuenta un porcentaje de seguridad (10%) por si acaso. Por lo tanto, la cantidad que tendremos que poner en total, teniendo en cuenta las inversiones, será de 44.000€.(38.859 € de inversiones+10% de seguridad aproximadamente).
Todos los socios aportarán el mismo porcentaje de capital, al ser cuatro socios, cada uno aportará el 25% de la inversión. Por lo tanto, el capital que tendrá que aportar cada miembro será de 11.000€.
APORTACIONES DE LOS SOCIOS
SOCIO/A
Andrea G
11.000€
Paula F
11.000€
Daniil G
11.000€
Camila B
11.000€
PREVISIÓN DE COSTES
Concepto
Gastos de constitución (se consideran una sola vez el año de constitución)500 € + 1 % del capital social (de impuesto de transmisiones patrimoniales)
440+500=940
Alquiler del local
21600
Amortizaciones (VER SU CÁLCULO AL FINAL).
4405,15€
Costes salariales fijos (indirectos) (Del apartado de Recursos Humanos)
210980
Intereses de préstamos pagados en el año (Del apartado de Financiación)
Seguros.
5141
Publicidad y promoción (Del apartado de Márqueting)
9240
Mantenimiento y reparaciones.
500
Limpieza
288(al mes)x12 meses=3.456
Suministros: agua, luz, calefacción…
(luz) 180x12=2160
(agua)40x12=480
Teléfono (fijo y móvil)
oferta telefonica 31,9 al mesx12=382.8
Transportes y distribución
abono transporte 20x4=80
80X12=960
Uniformes del personal.
Otros (especificar
Total
260154,95€
Esta primera tabla representa los costes fijo anuales.
En primer lugar se muestran los gastos de constitución ,en donde ya viene indicado el cálculo.A continuación habría que calcular el alquiler anual, teniendo en cuenta el alquiler mensual (1800€,toda la información se encuentra http://proyectayemprende.wikispaces.com/2017.+EL+PLAN+DE+COMUNICACI%C3%93N+DE+UMC.
)el resultado sería 21600€ anuales.
En cuánto al apartado de costes salariales ,simplemente hemos extraído los datos recogido en el siguiente apartado para determinar la cantidad total , que daría 210980€ http://proyectayemprende.wikispaces.com/2017.COSTE+DE+LOS+TRABAJADORES+Y+SOCIOS.
El seguro lo hemos contratado con una empresa externa y tras comunicarnos con ellos nos han dado el presupuesto de 5141 € anuales.
El presupuesto de publicidad y marketing vienes recogido en el link del plan de comunicación de la parte superior y serían 9240€
El capital destinado a mantenimiento y reparaciones serán 500€ anuales que en el caso de no gastar esa cantidad a lo largo de un año, se acumularían para años posteriores,hemos decidido que sea una cantidad elevada ya que pretendemos realizar una leve reforma en el establecimiento que hemos decidido para nuestra empresa.
En cuánto a la limpieza , decidimos ponernos en contacto con la empresa LimpiezasSIL , una empresa especializada en la limpieza de oficinas en Madrid.
Tras contarles cuales serían nuestras peticiones nos dieron el presupuesto de 288 al mes , viniendo tres veces por semana a limpiar durante una hora,ya que solo cotamos con un baño no necesitamos una limpieza excesiva.Finalmente nos dieron un presupuesto 3456€ anuales.
La luz , en nuestro caso, va a tener unos costes muy elevados , ya que la mayor parte de las actividades que realizaremos en nuestra empresa serán a través de la red léctrica(ordenadores,proyectores, impresoras..) además hemos decidido contar con radiadores eléctricos ya que es un espacio que no tienes un gran tamaño, lo que hace que finalmente el coste se eleve a 180€ mensuales , y por tanto 2160€ anuales.El agua, por el contrario , tiene un coste mucho más bajo ya que ,cómo ya hemos mencionado , únicamente contamos con un baño dejando un coste mensual de 80€ y un coste anual de 960€.
Por último , la telefonía hemos decidido contratarla con telefónica y hemos optado por un plan de 600mb de fibra optica y llamadas ilimitadas por 382,8 al año, y el transporte se realizará de forma epecífica en coche de la empresa pero en su mayoría será con el abono transportes.
No contamos con uniforme específico ya que todas las recepciones y a la oficina se vendrá con ropa habitual de trabajo(traje,americana...)
Para el calculo de los costes variables utilizaremos la siguiente tabla:
Concepto
Importe
Materias primas (del estudio de aprovisionamiento)
Para el cálculo de las amortizaciones hemos realizado la siguiente tabla atendiendo a datos del plan de inversiones (he modificado algunos datos ya que el plan de inversiones venian unicamente datos sin explicar lo que era por lo que no podia calcular cuanto duraría):
CÁLCULO DE AMORTIZACIONES
Concepto (Inversiones)
Importe (€)
Vida útil en años
Cantidad anual a amortizar(importe/vida útil)
Edificios, locales o terrenos
Se trata de un local alquilado por lo que no nos afecta su desgaste
En este apartado analizaremos las compras que van a permanecer mas de un año en la empresa.
Al ser una empresa que se trabajara en una oficina,necesitaremos hacer diversas compras de permanecerán mas de un año:
Obras de acondicionamiento:
PISTOLA PARA PINTAR PAINT ZOOM ELECTRICA PULVERIZADOR PINTURA ZOOM PAREDES ECO(80 euros)
(compraremos está pistola para pintar nuestro local,ya que Paula Floriano tiene experiencia en decoración y así podremos decorar el local nuestro gusto)
Maquinaria y utillaje:
CAFETERA EXPRESSO 15 bares Bomba de presión (89 euros)(compraremos está cafetera expresso para poder disfrutar de un café caliente durante el trabajo o el descanso)
CÁMARA DE FOTOS 20,4MP ZOOM ÓPTICO 30X SONY DSCHX60VB(280 euros)
(compraremos esta cámara para hacer fotos y patrocinar nuestra empresa)
Mobiliario y enseres:
EKET Armario, (naranja claro) 15 / ud por 25.(compraremos este kit para utilizarlo como armario)
2 escritorios los dos con un valor de 480 euros y 12 sillas con valor de 50 euros cada una.
(Compraremos 2 escritorios y 12 sillas para trabajar)
Y por ultimo compraremos una mesa de reuniones con valor de 400 euros y 6 sillas con un valor de 60 euros cada una.
(Compraremos esta mesa con las sillas para poder reunirnos con nuestros posibles clientes)
Equipos Informático:
8 Imac (s) por el valor de 1.279/ud(4 ordenadores para nosotros y 4 ordenadores para nuestros empleados)
Elementos de transporte:
un coche(Hyundai i20) por valor de 15000 euros.(compraremos en coche para poder llegar a hospitales hoteles...)
(Caja y bancos)
PLAN DE FINANCIACIÓN
La financiación la llevaremos a cabo utilizando nuestro ahorros, los cuales hemos ido reuniendo tras varios años de trabajo. Como decidimos crear la empresa con 25 años y varios de nosotros llevábamos trabajando desde los 20 aproximadamente en trabajos más o menos estables, tenemos fondos para financiar nuestra empresa. Además tendremos en cuenta un porcentaje de seguridad (10%) por si acaso. Por lo tanto, la cantidad que tendremos que poner en total, teniendo en cuenta las inversiones, será de 44.000€.(38.859 € de inversiones+10% de seguridad aproximadamente).
Todos los socios aportarán el mismo porcentaje de capital, al ser cuatro socios, cada uno aportará el 25% de la inversión. Por lo tanto, el capital que tendrá que aportar cada miembro será de 11.000€.
APORTACIONES DE LOS SOCIOS
PREVISIÓN DE COSTES
(agua)40x12=480
80X12=960
Esta primera tabla representa los costes fijo anuales.
En primer lugar se muestran los gastos de constitución ,en donde ya viene indicado el cálculo.A continuación habría que calcular el alquiler anual, teniendo en cuenta el alquiler mensual (1800€,toda la información se encuentra
http://proyectayemprende.wikispaces.com/2017.+EL+PLAN+DE+COMUNICACI%C3%93N+DE+UMC.
)el resultado sería 21600€ anuales.
En cuánto al apartado de costes salariales ,simplemente hemos extraído los datos recogido en el siguiente apartado para determinar la cantidad total , que daría 210980€
http://proyectayemprende.wikispaces.com/2017.COSTE+DE+LOS+TRABAJADORES+Y+SOCIOS.
El seguro lo hemos contratado con una empresa externa y tras comunicarnos con ellos nos han dado el presupuesto de 5141 € anuales.
El presupuesto de publicidad y marketing vienes recogido en el link del plan de comunicación de la parte superior y serían 9240€
El capital destinado a mantenimiento y reparaciones serán 500€ anuales que en el caso de no gastar esa cantidad a lo largo de un año, se acumularían para años posteriores,hemos decidido que sea una cantidad elevada ya que pretendemos realizar una leve reforma en el establecimiento que hemos decidido para nuestra empresa.
En cuánto a la limpieza , decidimos ponernos en contacto con la empresa LimpiezasSIL , una empresa especializada en la limpieza de oficinas en Madrid.
Tras contarles cuales serían nuestras peticiones nos dieron el presupuesto de 288 al mes , viniendo tres veces por semana a limpiar durante una hora,ya que solo cotamos con un baño no necesitamos una limpieza excesiva.Finalmente nos dieron un presupuesto 3456€ anuales.
La luz , en nuestro caso, va a tener unos costes muy elevados , ya que la mayor parte de las actividades que realizaremos en nuestra empresa serán a través de la red léctrica(ordenadores,proyectores, impresoras..) además hemos decidido contar con radiadores eléctricos ya que es un espacio que no tienes un gran tamaño, lo que hace que finalmente el coste se eleve a 180€ mensuales , y por tanto 2160€ anuales.El agua, por el contrario , tiene un coste mucho más bajo ya que ,cómo ya hemos mencionado , únicamente contamos con un baño dejando un coste mensual de 80€ y un coste anual de 960€.
Por último , la telefonía hemos decidido contratarla con telefónica y hemos optado por un plan de 600mb de fibra optica y llamadas ilimitadas por 382,8 al año, y el transporte se realizará de forma epecífica en coche de la empresa pero en su mayoría será con el abono transportes.
No contamos con uniforme específico ya que todas las recepciones y a la oficina se vendrá con ropa habitual de trabajo(traje,americana...)
Para el calculo de los costes variables utilizaremos la siguiente tabla:
http://proyectayemprende.wikispaces.com/2017.+PREVISI%C3%93N+DE+COMPRAS%C2%A0DE+UMC.
y al sumar todo daría un total de 2310€
Recogido del
http://proyectayemprende.wikispaces.com/2017.PLAN+DE+INVERSIONES+DE+UMC contamos con 38859€ de gastos en mercaderías.
Por último tenemos un gasto de 100 € mensuales(1200€ anuales), ya que únicamente utilizaremos el coche de la empresa para reuniones o citas con clínicas y hospitales.
Para el cálculo de las amortizaciones hemos realizado la siguiente tabla atendiendo a datos del plan de inversiones (he modificado algunos datos ya que el plan de inversiones venian unicamente datos sin explicar lo que era por lo que no podia calcular cuanto duraría):